MBway Grand Genève, école de management international à Ville-la-Grand en Haute-Savoie, propose une gamme de formations spécialisées dans le domaine de la Gestion / Finance pour préparer les étudiants à exceller dans le monde professionnel. L'une de ces formations phare est le MBA Gestion de Patrimoine.
La gestion de patrimoine est une discipline financière spécialisée qui consiste à optimiser et protéger les actifs d'un individu ou d'une famille à long terme. Le gestionnaire de patrimoine peut se retrouver impacter par des phénomènes économique tel que l'inflation qui affecte la valeur des monnaies, le coût des biens et des services, et par conséquent, la gestion de patrimoine.
En 2024, les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à une inflation persistante, conséquence de multiples facteurs économiques et géopolitiques, et adapter leurs stratégies pour protéger et faire croître les actifs de leurs clients.
Vous êtes intéressés par notre école, venez découvrir les différentes formations proposées par l'école de management international Grand Genève MBway !
Les Causes de l'Inflation en 2024
L'inflation en 2024 est alimentée par une combinaison de facteurs. Les perturbations continues des chaînes d'approvisionnement mondiales, exacerbées par des conflits géopolitiques et des politiques commerciales protectionnistes, ont conduit à des hausses de prix pour les matières premières et les produits finis. De plus, les politiques monétaires accommodantes adoptées par les banques centrales pour stimuler l'économie après la pandémie de COVID-19 ont entraîné une augmentation de la masse monétaire en circulation, contribuant à la pression inflationniste.
Conséquences pour les Investisseurs
Pour les gestionnaires de patrimoine, l'inflation pose plusieurs défis. L'érosion du pouvoir d'achat est une préoccupation majeure, car elle réduit la valeur réelle des actifs liquides et des revenus fixes. Les obligations à taux fixe, par exemple, deviennent moins attractives puisque leurs rendements ne compensent pas l'augmentation des prix. De plus, l'incertitude entourant l'inflation future complique la planification financière à long terme.
Stratégies d'Adaptation
Pour contrer les effets de l'inflation, les gestionnaires de patrimoine doivent ajuster leurs portefeuilles de manière proactive. Voici quelques stratégies couramment adoptées :
1. Diversification des Actifs :
La diversification reste une stratégie clé. En intégrant une variété d'actifs, y compris des actions, des obligations indexées sur l'inflation (comme les TIPS aux États-Unis), des biens immobiliers et des matières premières, les gestionnaires peuvent atténuer les risques liés à l'inflation. Les actions de sociétés ayant un pouvoir de fixation des prix, comme celles dans les secteurs de la santé, des technologies et des biens de consommation, peuvent offrir une protection contre l'inflation.
2. Investissements en Immobilier :
L'immobilier est traditionnellement considéré comme une couverture contre l'inflation. La valeur des propriétés tend à augmenter avec l'inflation, et les loyers peuvent être ajustés pour refléter l'augmentation des coûts de la vie, offrant ainsi une source de revenus stable et ajustée à l'inflation.
3. Matières Premières et Métaux Précieux :
Les investissements dans les matières premières, telles que l'or et l'argent, sont souvent privilégiés en période d'inflation. Ces actifs ont tendance à conserver leur valeur lorsque les monnaies perdent du pouvoir d'achat, offrant ainsi une protection contre l'inflation.
4. Obligations Indexées sur l'Inflation :
Les obligations indexées sur l'inflation, comme les TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) aux États-Unis, offrent une protection directe contre l'inflation. Leur principal est ajusté en fonction de l'inflation, ce qui garantit que le rendement réel des investisseurs est maintenu.
5. Actions Internationales :
Investir dans des marchés internationaux peut également offrir une diversification et une protection contre l'inflation domestique. Les gestionnaires de patrimoine peuvent se tourner vers des économies émergentes où la croissance rapide peut compenser les effets de l'inflation.
Pour conclure, en 2024, la gestion de patrimoine doit impérativement intégrer des stratégies pour contrer les effets de l'inflation. Les gestionnaires de patrimoine doivent rester vigilants et flexibles, en ajustant continuellement leurs portefeuilles pour protéger la valeur des actifs de leurs clients.
En diversifiant les investissements et en intégrant des actifs résistants à l'inflation, ils peuvent atténuer les risques et garantir une croissance stable et durable. L'inflation, bien que complexe et difficile à prévoir, peut être gérée efficacement avec une approche proactive et bien informée.
Pour en savoir plus sur nos programmes et rencontrer nos conseillers en formation, inscrivez-vous à l'une de nos Journées Portes Ouvertes !